Q1. 考過可以做什麼?
理財規劃人員專業能力測驗屬於非法定的金融證照，亦即從事金融相關業務人員沒有一定需要這張證照，但是如果有的話在職場上多少可以加點分數。考取這張證照並無資格限定，就算是非金融相關科系人員，只要對理財規畫有興趣皆可報考。
Q2. 如何報考?
理財規劃人員專業能力測驗只有台灣金融研訓院舉辦，進入網站後，點擊證照→證照搜尋→選取「理財規劃人員專業能力測驗」、考區、及測驗方式→選擇想報考的場次，先取號後繳費即可完成報名。
測驗方式有筆試、電腦、及平板可選，筆試一年僅兩場；電腦或平板應試每月都有舉辦，場次很多，當月 20 日 10:00 會公布下下月的場次，更詳盡的說明詳見台灣金融研訓院網站，並以台灣金融研訓院網站內容為主。
台灣金融研訓院網站：https://www.tabf.org.tw/
| 優點 | 缺點 | |
| 筆試 | 1. 價格較便宜 2. 人工出題題型分佈較均、重複性機率較高 | 1. 場次少 2. 成績等待期長 |
| 電腦、平板應試 | 1. 場次多 2. 考完立即知道成績，通過立即拿到證書 | 1. 價格較貴 2. 電腦隨機出題、較難遇到歷屆考題中的題目 |
Q3. 資源分享？
- 東展的「理財規劃人員資格測驗-經典講義與試題」（110年版）
- 歷屆筆試考題
（歷屆考題下載網址：https://www.i-qahand.com/topic/00038?t=old（有很多屆考題）、
https://www.tabf.org.tw/LicenseHistoryExam.aspx（僅最近三屆考題））
Q4. 考試要帶什麼?
提醒 1：要記得帶有照片的證件跟筆
提醒 2：由於我是參加電腦應試，電腦裡會有計算機功能可以使用，但如果你不習慣使用電腦的小算盤，建議還是自己帶簡易型計算機。
提醒 3：複利、年金的現值終值表在考理財工具時不會提供，考理財規劃實務時才會提供。
Q5. 我的準備方法：
分為 3 步驟：聚焦、實作、理解
1. 聚焦
因理財規劃人員專業能力測驗範圍其實很廣，一開始準備較無從下手，我先從近六屆的歷屆考題著手，熟知命題重點，以了解並聚焦考試重點。
2. 實作
我的作法是每寫完一屆就核對答案，並翻找參考書中的詳解；若是上網自行下載考題，寫完後找答案會比較辛苦，所以我是買書準備；參考書的詳解可以幫助我們快速解答和了解計算邏輯，邊寫也可以邊翻書找到考題出處，增加印象。
3. 理解
在考前最後一周，這時候已較熟悉並了解考試重點，所以開始將參考書讀過一次，將曾經出現過的沒記熟的部分，另外寫筆記記下來，剩餘的時間再將最近三屆考題反覆練習並理解 (如果真的無法理解，就硬記吧)。
電腦應試出現了很多歷屆考題中沒出現過的題目，我有看過的在 10 題以內，但是因為翻閱並熟記全部內容加上聚焦跟理解，及格不是問題，我不是金融背景出身的人員，花了不到 15 天內就完成了，如果具備金融相關背景應該更容易了。
Q6. 準備重點?
以下針對各章節列出我在考題中看到常出現的地方，只列出問題不列出答案，希望你能自己找出答案加深印象喔
一、理財工具
1.金融機構的功能與規範
(1)銀行授信依期限分為哪三種
(2)工業銀行之規範
(3)三種證券商分別為何？最低實收資本額與營收保證金
(4)金融控股公司的優缺點
(5)金融機構合併之租稅優惠
2.短期投資工具
(1)可轉讓定期存單的目的、期限、與面額
(2)國庫券有哪兩種？
(3)哪些短期票券採 10 % 分離課稅？
(4)附條件交易之定義與計算
(5)信用卡循環利率
3.債券投資
(1)債券價格計算
(2)什麼叫溢價、平價、折價，為何有這些現象
(3)存續期間概念與計算
(4)各債券公司評等什麼等級以上屬投資級債券
(5)可轉換公司債計算
4.股票投資
(1)基本分析
I.由上而下、由下而上分析法
ii.總體經濟分析中，貨幣政策、利率、匯率，如何影響
iii.產業生命週期
iv.產業競爭因素
(2)技術分析
I.移動平均線、乖離率計算
ii.K棒
iii.波浪理論
iv.RSI、KD、威廉指標要略懂
(3)股票價值評估方式
I.現金股利折現模式(高登模型)
ii.本益比
iii.資本資產定價模式 (CAPM)
(4)股票不同價位之最小變動單位
(5)股票手續費與證交稅計算
5.共同基金
(1)投資共同基金之各種費用
6.衍生性金融商品
(1)期貨的定義
(2)選擇權的定義
7.經濟觀念與經濟指標
(1)GDP與GNP
(2)國際收支分哪三類
(3)央行可使用的貨幣政策工具
(4)景氣對策信號
8.保險的運用
(1)人壽保險種類、除外責任
(2)年金保險種類
(3)旅平險中的醫療險以什麼為限
9.信託的運用
(1)所有信託的分類方法
10.金融商品與金融創新
(1)利率與匯率連結式商品之組成
(2)反浮動利率組合式商品的特色
(3)ETF 特性
(4)信託依財產管理運用情形可分為哪三種
二、理財規劃實務
1.理財規劃概論
(1)基本觀念讀過即可
2.理財規劃的步驟
(1)理財規劃的五個步驟及順序
3.客戶型態與行為特性
(1)四個家庭生命週期及理財重點
(2)理財價值觀（四個動物之比喻）
(3)目標順序法與目標並進法分別之優缺點
4.家庭財務報表與預算的編製與分析
(1)收支平衡點
5.現金流量管理
(1)負債管理計算題
6.貨幣的時間價值與數量方法
(1)複利終值與現值表
(2)年金終值與現值表
(3)本節計算題必考，盡量全部弄懂
7.居住規劃
(1)購屋與租屋成本算法
(2)房屋貸款計算（本金、本利攤還，中途變換利率後之每月還款金額）
8.子女養育與教育金規劃
(1)養育子女數計算
9.退休規劃
(1)高齡化與超高齡化定義
(2)退休金計算
10.投資規劃
(1)效率前緣
(2)證券市場線
(3)投資組合保險策略計算
(4)基金贖回計算
11.稅務規劃
(1)贈與稅免稅額
(2)遺產稅多久內要申報
(3)遺產稅應繼份比例
(4)不動產契稅之納稅義務人
12.全方位理財規劃綜合運用
(1)保險需求之淨收入彌補法計算
以上是我寫了多年歷屆考古題之後
列出比較常考部分
不是沒有列出就沒有考
而是可能只出現一兩次
行有餘力再來補足其他部分
也很建議像我一樣先寫個幾屆考古題
應該就比較看得懂以上列出的重點囉
祝福目前有在準備的你，也能夠一次取得理財規劃人員專業能力測驗證照
參考資料
- 東展文化出版「理財規劃人員資格測驗經典講義與試題」
- 台灣金融研訓院「理財規劃人員專業能力測驗」
